满帮平台打造交易数据防护盾,联合检警打击货运诈骗

[罗戈导读]近日,一个隐藏在陕西省汉中市的网络电信诈骗团伙,通过在网上扮演“货主”,发布虚假货源信息吸引司机关注,并多人配合诈骗司机钱财,于近期被一举捣毁,涉案金额总计约26万余元。

近日,一个隐藏在陕西省汉中市的网络电信诈骗团伙,通过在网上扮演“货主”,发布虚假货源信息吸引司机关注,并多人配合诈骗司机钱财,于近期被一举捣毁,涉案金额总计约26万余元。

检警企三方联动,千里奔波打击诈骗

随着科技发展以及网络在各行各业的普及与应用,诈骗手段也在不断升级与创新,有些不法分子更渗入货运行业,利用货运APP虚构货主身份与配货信息,骗取货车司机信任,绕过货运平台索要信息费后便人间蒸发。因金额较小无法立案、绕过平台交易举证困难等原因,被骗司机只能自认倒霉,放弃报警。2020年5月底,在南京市雨花台区人民检察院和满帮集团开展例行检企交流过程中,平台反映小部分平台注册司机被“不良货主”通过在平台发布的虚假货源信息的方式,骗取了信息中介费。发现这一情况后,平台利用其建立的“大数据风控”系统,及时进行了诈骗监测,禁封相关“不良货主”账号,降低司机用户的交易风险。但因巨大的利益驱使,即使被平台封禁账号,诈骗分子仍利用各种不良手段,引诱司机绕过平台向其支付了大量的信息费。交流过程中,平台提出希望可以联合检察院通过刑事手段查处诈骗人员,从而保护司机利益不受损。

雨花台区人民检察院在听取平台相关人员的详细介绍后,第一时间派出检察官查看平台后台数据,指导平台整理相关证据并向辖区公安机关报案。对此,满帮集团迅速组织涵盖技术、运营、客服、法务的专人团队,全力配合检察机关、公安机关开展案情梳理,寻找破案线索。很快,根据账号对应的注册手机号,公安机关就锁定了最近一位受骗司机提供的“货主”身份,并决定前往该犯罪嫌疑人所在地陕西汉中市,一举将董某、刑某、吴某、王某等七人组成的诈骗团伙抓获归案。该团伙在2020年3月至5月期间,诈骗所得人民币约26万元。

打造数据风控“盾” 安全号布防交易全流程

案件得以快速锁定并抓捕到犯罪嫌疑人,满帮平台建立的“大数据风控”系统功不可没。据了解自2018年以来,平台就开始利用平台沉淀的用户行为画像研发了可自行迭代的“大数据风控”系统,针对层出不穷的犯罪手段,在交易全场景进行数字化“布防”,将预判与止损两大手段相结合。

在注册源头予以“数字化预判”+人工二次复核手段,精准防控的同时,做到不误判、不漏判。同时,建立可追踪“不良用户数据库”,对不良用户,进行实时追踪,一旦发现有已知“不良用户”重新活跃,立即发起系统预警。在交易阶段,如果有用户与有诈骗风险账户进行交易操作,“大数据风控”系统会立即向工作人员推送交易风险预警,及时联络用户提高交易安全防范。2019年,平台在风控系统基础上,着力向交易双方推广安全号,在保证个人隐私的同时,让交易纠纷有凭据,一旦发生货损、诈骗,平台即可通过安全号信息,为相关部门提供证据,协助受损方追回损失。

与此同时,满帮还与多方机构达成合作,进一步加强大数据风控精确性:在平台交易诚信体系基础上,2019年与腾讯、阿里分别达成合作,引入“腾讯分”与“风险值”,多方综合评价每一单交易安全度。当前,更探索出检、警、企三方合作模式,积极联合执法机关,提供诈骗线索并协助取证,共同打击网络诈骗违法犯罪行为。

据了解,今年6至8月,“大数据风控”系统共拦截潜在诈骗订单1159单,禁封“不良用户”账号1024个,拨出预警电话18000条,为用户追回损失计275127元,防骗降损效果明显。

目前,经过满帮集团、南京市雨花台区人民检察院、雨花台区公安机关三方通力合作,董某等人已被正式批捕。在此三方郑重联合提示广大司机:在接到订单时,要在约定的时间、地点,先验货再出发,通过平台跟对方签订正规运输合同,以保障自身权益;当对方提出要回扣、定金时,应仔细甄别订单的可信程度,或通过拨打平台客服电话进行核实,切忌绕过平台直接转账给个人,以防被骗。如遇被骗情况,应立即向平台反映或报警。未来,满帮集团与检察机关、公安机关会继续在防止诈骗、打击诈骗层面紧密合作,保证广大用户的交易安全。

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